id
Hubungi Kami

RISK& COMPLIANCE

LINDUNGI REPUTASI BISNIS ANDA
DENGAN MEMITIGASI RISIKO KEPATUHAN REGULASI

Resiko & Kepatuhan Regulasi
Platform ini membantu lembaga keuangan dan non-keuangan untuk mengelola tugas risiko & kepatuhan mereka terlepas dari besar kecilnya atau spesifikasi bisnis mereka
Resiko & Kepatuhan Regulasi
DALAM TIGA LANGKAH MUDAH
  • KUMPULKAN DATA
    Kumpulkan informasi tentang pelanggan/rekanan dan transaksi mereka dari berbagai sistem (perbankan inti, register publik, dll.). Nikmati manfaat dari lingkungan informasi tunggal untuk representasi data yang mudah
  • VERIFIKASI DATA
    Verifikasi data dengan skenario kontrol yang dapat dikonfigurasi (tingkat risiko, transaksi mencurigakan, aktivitas pelanggan yang mencurigakan, dll.)
  • AMBIL TINDAKAN
    Tangguhkan transaksi atau blokir akun setelah mendeteksi transaksi dan risiko yang mencurigakan (gunakan permintaan untuk rincian, pendapat yang beralasan, pemantauan kecocokan, kuesioner AML/CTF, investigasi)
0 + years
tahun pengembangan platform
0 +
skenario kontrol siap pakai
0 +
implementasi yang berhasil
0 +
transaksi terverifikasi per detik

ARSITEKTURBISNIS

AML
  • Pengendalian wajib (identifikasi aktivitas bisnis dan transaksi nasabah yang tunduk pada pengendalian wajib)
  • Identifikasi transaksi yang tidak biasa dan mencurigakan
  • Identifikasi aktivitas bisnis nasabah yang mencurigakan
  • Pelaporan
  • Identifikasi tingkat risiko
  • Formulir AML/CTF
PENYARINGAN PELANGGAN
READ MORE
  • Pengunduhan daftar pantauan orang dan badan yang mencurigakan (dukungan beberapa daftar pantauan)
  • Dukungan daftar pantauan khusus
  • Deteksi kecocokan dengan entri daftar pantauan selama pra-penyaringan
  • Deteksi kecocokan terhadap entri daftar pantauan oleh nasabah/rekanan atau berdasarkan transaksi
  • Analisis kecocokan
  • Pelaporan kecocokan
FATCA*
  • Identifikasi wajib pajak AS di antara nasabah perorangan dan bisnis Identifikasi kontrak (akun) milik wajib pajak AS 
  • Pelaporan IRS** (Formulir 8966)
  • Pelaporan menurut standar pelaporan lokal

* Undang-Undang Kepatuhan Pajak Rekening Luar Negeri

** Dinas Pendapatan Internal AS

CRS*
  • Identifikasi wajib pajak negara asing dan orang atau badan tanpa tempat tinggal
  • Identifikasi kontrak kontrak atau rekening milik wajib pajak negara asing atau orang tanpa tempat tinggal.
  • Pelaporan ke otoritas pajak setempat

* Standar Pelaporan Umum

MANAJEMEN BATAS
  • Pemantauan apakah limit sudah diperbarui dan apakah limit telah tercapai
  • Menyimpan limit untuk transaksi yang direncanakan
  • Persetujuan atas pelampauan limit
PEMANTAUAN PERJANJIAN PINJAMAN
  • Pemantauan pelaksanaan syarat dan ketentuan perjanjian pinjaman (penggunaan pinjaman untuk tujuan yang disetujui; pembayaran pokok pinjaman, bunga, dan biaya tepat waktu)
  • Pemantauan posisi keuangan peminjam
  • Pemantauan arus kas peminjam
  • Penilaian ketersediaan, penyimpanan, dan integritas agunan
  • Pemrosesan manual dan otomatis hasil pemantauan dengan frekuensi yang telah ditetapkan Identifikasi kredit macet berdasarkan hasil pemantauan

FITURPLATFORM

  • Kontrol online dan offline
  • Akses layar tunggal ke data untuk verifikasi dan pengambilan keputusan oleh orang yang bertanggung jawab
  • Pengaturan skenario pemantauan yang intuitif dan fleksibel
  • Aturan pemantauan siap pakai
  • Analisis berdasarkan kumpulan objek untuk periode yang dipilih
  • Pemrosesan otomatis objek yang dikontrol
  • Pelaporan otomatis
  • Dukungan pembuatan permintaan ke pelanggan perusahaan dan karyawan
  • Pemberitahuan kepada karyawan yang bertanggung jawab mengenai peristiwa penting dalam sistem
  • Penyimpanan terpusat untuk semua peristiwa sistem yang penting
  • Beberapa filter untuk pemilihan data yang diperlukan
  • Pemantauan tanggal pembaruan data dan tingkat risiko
  • Implementasi komponen platform lainnya yang mudah saat dibutuhkan

KELEBIHANBISNIS

  • Mitigasi risiko yang dapat menyebabkan sanksi, penalti, atau kerusakan reputasi
  • Dukungan cepat terhadap perubahan regulasi
  • Tidak ada investasi yang signifikan: pelanggan dapat menerapkan komponen platform terpisah sesuai kebutuhan dan merencanakan anggarannya berdasarkan tugas saat ini
  • Kemampuan untuk memperluas rangkaian komponen yang diterapkan untuk menyelesaikan semua tugas departemen Risiko & Kepatuhan

Apakah Anda ingin mendapatkan demo solusi kami?

Hubungi kami

    Silakan tinggalkan pesan Anda dalam formulir di bawah ini, dan kami akan segera menanggapi Anda.






    Dengan mengirimkan formulir ini, saya menyetujui bahwa data dan informasi saya akan diprocess oleh DQ Solutions sesuai dengan ketentuan Kebijakan Privasi dan Cookie, yang telah saya baca dan setujui.

    * — Menandakan bidang yang wajib diisi

    PRINSIPARSITEKTUR

    PRINSIP PENGEMBANGAN PERANGKAT LUNAK
    • Arsitektur layanan mikro yang terbuka, andal, dapat diskalakan, digerakkan oleh peristiwa
    • Aplikasi (Kemampuan Bisnis yang Dikemas, PBC*) dan layanannya dibuat oleh satu tim dan untuk semua saluran sekaligus
    • Pengembangan PBC didasarkan pada platform pengembangan teknologi ringan kode yang mencakup ekosistem transformasi digital
    • Platform dan saluran teknologi tidak mengandung logika produk apa pun
    • Penggunaan tumpukan teknologi standar dan fokus pada perangkat lunak sumber terbuka
    PRINSIP UI/UX
    • Lingkungan berorientasi proses omnichannel untuk semua fungsi pengguna 
    • Penggunaan logika UX/UI yang sama di semua saluran 
    • Sistem tunggal untuk identifikasi pengguna di semua saluran 
    • Manajemen fungsi yang tersedia di setiap saluran pada tingkat pengguna 
    • RPA dan AI
    • Setiap platform pengembangan bisnis terdiri dari semua PBC yang mencakup semua kebutuhan kelompok pengguna tertentu

    HUBUNGI KAMI

    Jika Anda memiliki pertanyaan tentang platform Risk&Compliance, silakan hubungi kami menggunakan formulir di sebelah kanan

      Silakan tinggalkan pesan Anda di formulir berikut dan kami akan merespon sesegera mungkin.






      Dengan mengirimkan formulir ini, saya menyetujui bahwa data dan informasi saya akan diprocess oleh DQ Solutions sesuai dengan ketentuan Kebijakan Privasi dan Cookie, yang telah saya baca dan setujui.

      * — Menandakan bidang yang wajib diisi

      kembali ke atas

      Hubungi Kami

        Silakan tinggalkan pesan Anda di formulir berikut dan kami akan merespon sesegera mungkin.






        Dengan mengirimkan formulir ini, saya menyetujui bahwa data dan informasi saya akan diprocess oleh DQ Solutions sesuai dengan ketentuan Kebijakan Privasi dan Cookie, yang telah saya baca dan setujui.

        * — Menandakan bidang yang wajib diisi

        Request a demo

          Please leave your message in the form below, and we will respond you as soon as possible.







          By submitting this form, I consent to the processing of my data and information by DQ Solutions in accordance with the terms of the Privacy and Cookie Policy, these terms have been read and approved by me.


          * — Required fields
          By submitting this form, I grant my consent to processing of my personal data.

          Download the product overview

            Please leave your message in the form below, and we will respond you as soon as possible.







            By submitting this form, I consent to the processing of my data and information by DQ Solutions in accordance with the terms of the Privacy and Cookie Policy, these terms have been read and approved by me.


            * — Required fields
            By submitting this form, I grant my consent to processing of my personal data.

            Request the benchmark report

              Please leave your message in the form below, and we will respond you as soon as possible.







              By submitting this form, I consent to the processing of my data and information by DQ Solutions in accordance with the terms of the Privacy and Cookie Policy, these terms have been read and approved by me.


              * — Required fields
              By submitting this form, I grant my consent to processing of my personal data.

              Register for the Webinar

              Using a Product Factory to quickly design and launch digital products & services for your bank

                25 May 2023, 14-00:15-30, Hanoi, Vietnam








                By submitting this form, I consent to the processing of my data and information by DQ Solutions in accordance with the terms of the Privacy and Cookie Policy, these terms have been read and approved by me.


                * — Required fields